こんにちは！SORA(@vortex12979066)です。
2024年8月になりますので資産公開記事を書きます。
FIRE生活すべく、1ヶ月間の資産推移を報告します。
先月など、過去との比較も載せています。
↓先月分です。
資産まとめ
・総資産：5,974万円(先月比 -144万円)
・純資産：2,491万円(先月比 -118万円)
・資産の内訳は投資信託、株式、年金、現金、ポイント
・負債の内訳は住宅ローン、クレジットカード
資産内訳
内訳です。
7月は夏季ボーナスが入り、家計簿は70万程度プラスになったのですが、先日の記事でも記載したとおり、大幅に資産が減少しました。
株式が増えたのは配当金を増やすために
JEPQ(JPモルガン・ナスダック米国株式・プレミアム・インカムETF)、KDDIなどの高配当株を購入したからです。
もちろん、円高、株安の影響を受けて、マイナスです。
分配金目当てで購入したので、しばらくのマイナスは許容範囲です。
(本当はプラスになってほしい。。。)
推移
前述したとおり、株式に関しては買い増ししたため、100万円ほど増加しております。
投資信託は積み立てとしてオルカンを5万円購入したのですが、大きくマイナスになりました。
今後は円高が進んでいくことが予想されるので、しばらくはマイナスが続きそうです。
下記が総資産・純資産・負債のグラフです。
総資産から住宅ローン、クレジットカード分を引いた純資産は2491万円となり、野村総研のピラミッドのアッパーマス層(3000万円以上、5000万円以下)が一歩遠のきました。
総資産は6000万円を下回り、今では6000万円の壁が高く感じます。
■資産・負債
下記が純資産の増加量のグラフです。
資産を公開し始めてから最大のマイナス量です。
来月はプラスになるといいな笑
以下、1か月間の推移を細かく見ていきます。
投資信託
29,291,339円(先月比 -1,351,289円)
積み立てはごく僅かなので、135万円が1カ月で減った金額です。
投資信託はほぼ全部オルカンとS&P500関連銘柄とドル資産になるので、円高はもろに影響を受けます。
株式
21,959,061円(先月比 +1,153,540円)
JEPQ(JPモルガン・ナスダック米国株式・プレミアム・インカムETF)、KDDIなどの高配当株を購入したため、株式だけはプラスです。
いつか配当金生活をできることを夢見て、こつこつ投資しています。
現金
6,861,600円(先月比 -1,221,829円)
2回上昇がみられるのは夏季ボーナスと7月の給料のためです。
時々株を買い増ししているのでギザギザしています。
年金
1,587,203円(先月比 -22,627円)
会社の確定拠出型年金です。
こちらはもらえるのがまだまだ先になるので、あまり気にしてはいないです。
ポイント
45,215円 (先月比 +1,708円)
これは三井住友カード、Pontaポイントです。
Pontaポイントは増えていないですが、三井住友カードのポイントはクレジットカードの使用とSBI証券の積み立ててにより、ちょっとずつですが、増えています。
まとめ
先月から資産が大きく減少し、
・総資産：5,974万円
・純資産：2,491万円
資産減は円高と株安の影響で減少。
今後はより高配当銘柄にシフトすることで毎月の資産の増加減にも心を揺さぶられないようにしたいです。
