【資産公開】-2024年7月-

こんにちは！SORA(@vortex12979066)です。
2024年7月になりますので資産公開記事を書きます。

先月など、過去との比較も載せています。

資産まとめ

・総資産：6,184万円
・純資産：2,608万円
・資産の内訳は投資信託、株式、年金、現金、ポイント
・負債の内訳は住宅ローン、クレジットカード

内訳です。
現金の比率が13.21%とさらに低くなっています。

弊社は7月はボーナスが入ります。まだ入金されていませんが、ボーナス入る前提でS&P500トップ10やJEPIを購入しました。
そのため、現金比率が低くなっています。

S&P500トップ10と高配当ETFのJEPIを50万円ずつ購入したため、現金が減り、投資信託、株式の資産が増加しました。
投資信託は6月はありがたいことに、追加購入分よりも大きく増加しています。
投資信託はほぼドル資産であり、円安の影響を受けて増加しています。

円安がこれからも続くとはあまり考えていないので、積み立て以外は今後は円資産に投資をしていこうと思います。

また、トータルについては、今月も家族旅行をしましたが、リスク資産が大きく上昇したため、先月比では200万以上のプラスとなりました。

下記が総資産・純資産・負債のグラフです。
総資産から住宅ローン、クレジットカード分を引いた純資産は2600万円となり、野村総研のピラミッドのアッパーマス層(3000万円以上、5000万円以下)が見えてきました。

■資産・負債

下記が純資産の増加量のグラフです。
前述したとおり、資産増加量としてはリスク資産の増加の影響でプラスになっています。

先月からリスク資産が増加し、
・総資産：6,118万円
・純資産：2,608万円

資産増は円安の影響で増加。
今後は積み立て以外では円資産にも投資予定。