こんにちは！SORA(@vortex12979066)です。
2024年9月になりますので資産公開記事を書きます。
FIRE生活すべく、1ヶ月間の資産推移を報告します。
先月など、過去との比較も載せています。
資産まとめ
・総資産：5,919万円(先月比 -55万円)
・純資産：2,491万円(先月比 -63万円)
・資産の内訳は投資信託、株式、年金、現金、ポイント
・負債の内訳は住宅ローン、クレジットカード
資産内訳
内訳です。
現金比率がついに10%になりました。
理由は7月下旬から8月上旬に起きた株価暴落時にいくつか株を買い増ししたからです。
また、高配当に移行すべく、投資信託を一部売却し、株式を購入したため株式の割合が高くなっています。
推移
高配当の割合を増やすために、前述したとおり、株式に関しては買い増ししたため、100万円ほど増加しております。
投資信託は積み立てとしてオルカンを5万円購入したのですが、先月に引き続きマイナスになりました。
段々株価が戻りつつあるので、来月こそはプラスになっていたいです。
下記が総資産・純資産・負債のグラフです。
総資産から住宅ローン、クレジットカード分を引いた純資産は2428万円となります。
7月下旬から8月上旬に起きた暴落の影響で先月に引き続き資産が減少しました。
総資産に関しては一時期6300万円から5500万円まで下がりましたが、ちょうど半分くらい戻しました。
下記が純資産の増加量のグラフです。
先月に引き続きマイナスです。
先月よりはマイナス量が減っており、9月こそは資産が増加できるよう頑張ります。
以下、1か月間の推移を細かく見ていきます。
投資信託
28,403,327円(先月比 -888,012円)
8/7に一番資産が落ち、その後回復しつつありますが、徐々に進む円高の影響で最近また下がっています。
投資信託はほぼ全部オルカンとS&P500関連銘柄とドル資産になるので、円高はもろに影響を受けます。
株式
23,003,602円(先月比 +1,044,541円)
下落時に高配当株を購入、また投資信託を一部売却し株式を購入したため、株式だけはプラスです。
おかげで配当金は着実に増えてきています。
現金
6,173,481円(先月比 -688,119円)
投資信託を売却したり、株式を購入したりでギザギザしています。
年金
1,564,390円(先月比 -22,813円)
会社の確定拠出型年金です。
こちらはもらえるのがまだまだ先になるので、あまり気にしてはいないです。
ポイント
45,771円 (先月比 +556円)
これは三井住友カード、Pontaポイントです。
Pontaポイントは増えていないですが、三井住友カードのポイントはクレジットカードの使用とSBI証券の積み立ててにより、ちょっとずつですが、増えています。
Pontaポイントは時々ローソンのお試し引換券で使用しています。
まとめ
先月同様資産が減少し、
・総資産：5,919万円
・純資産：2,428万円
資産減は円高と株安の影響で減少。
段々回復していますが、まだまだ半分くらいしか戻していない状況です。
最近は高配当株に移行しつつあり、月平均4.5万を達成しました。
サイドFIREした時には資産よりもどの程度収入が入ってくるが心の支えになりますので、
今後も高配当中心に投資をシフトしていこうと思います。
